Lo que Caja no te dice: cuánto gastas, quién te debe, a quién le debes, cuánto ganas de verdad y cuánto impuesto tienes que enterar.
Caja te dice cuánta plata entró. Finanzas te dice si ese dinero te alcanza: qué pagaste, qué debes, qué te deben y cuánto queda tuyo al final.
Finanzas › Subir documento
Tienes dos caminos, y el primero es el que te ahorra tiempo:
Carga los gastos a medida que ocurren, no a fin de mes. Cinco minutos por día valen más que tres horas el día 30, y así el margen que ves siempre es real.
Para que la ganancia bruta sea real, tus productos necesitan tener cargado el precio de COSTO. Sin costo, el sistema no puede saber cuánto ganaste en cada venta.
Las dos listas que te dicen qué se te viene encima:
El sistema te avisa por notificación cuando una cuenta está por vencer (3 días antes) o ya venció, y el menú de Finanzas te muestra un punto rojo. No tienes que acordarte tú.
Finanzas › Gastos fijos que se repiten › Nuevo
Lo que pagas sí o sí todos los meses no se carga a mano cada vez. Lo cargas UNA vez como gasto recurrente y el sistema te lo convierte en una cuenta por pagar cada período, con su fecha de vencimiento y su recordatorio.
Si el gasto viene de antes, pon como inicio el primer período que quieras controlar: el sistema no te inventa deudas viejas (como máximo genera las de los últimos 31 días).
Esto no es una nómina: no calcula prestaciones, IVSS ni FAOV. Es el registro de lo que le pagas a tu gente y a tus proveedores cada período, para que tu estado de resultados y tu punto de equilibrio sean reales.
Es la cuenta completa del período, en orden: lo que vendiste, menos lo que te costó la mercancía, menos tus gastos variables, menos tus gastos fijos. Lo que queda es tu resultado.
El punto de equilibrio responde la pregunta que más importa: ¿cuánto tengo que vender al mes para no perder plata? Sale de tus gastos fijos mensuales divididos por lo que te queda de cada venta después de pagar la mercancía y los variables. La barra te dice qué porcentaje ya cubriste con las ventas del período.
Los gastos fijos mensuales salen de tus gastos recurrentes activos (lo que tienes comprometido, se haya pagado o no). Si no cargaste ninguno, usa lo que pagaste como fijo en el período. Carga tus recurrentes para que el número sea el real.
Si tus productos no tienen costo cargado, la ganancia bruta sale inflada y el punto de equilibrio más bajo de lo que es. Carga el costo en cada producto.
Finanzas › Categorías y presupuesto
El presupuesto avisa, nunca bloquea: pasarte no te impide registrar el gasto. Es para que lo veas antes de fin de mes, no después.
El sistema te calcula cuánto IVA tienes por enterar y cuánto IGTF se generó por los pagos en divisas del período.
Es un CÁLCULO de apoyo para que sepas cuánto apartar y para pasárselo a tu contador. No es una declaración ni sustituye a tu sistema fiscal homologado: la factura y la declaración siguen saliendo de ahí.
Cuando cobras en bolívares y la tasa se mueve entre que cobras y que gastas, ganas o pierdes plata solo por el tipo de cambio. Finanzas te lo calcula aparte, para que no confundas una buena semana de ventas con un movimiento de la tasa.
Combina lo que tienes hoy, lo que vas a cobrar y lo que tienes que pagar, para responder la pregunta que de verdad importa: ¿me va a alcanzar? Sirve para ver un apretón antes de que te caiga encima.
Es cruzar el estado de cuenta de tu banco contra lo que registró el sistema, para encontrar lo que no cuadra.
Solo se auto-confirma lo que calza por referencia bancaria exacta. Los demás requieren tu clic a propósito: dos pagos del mismo monto el mismo día son fáciles de confundir, y un cruce mal hecho es peor que ninguno.
Si confirmaste un cruce equivocado, lo puedes deshacer: queda el registro de quién lo deshizo y cuándo.
Con “Exportar CSV” te llevas todo a Excel para tu contador o tu sistema administrativo (Valery, Profit, Gálac). Junto con el reporte de cierre de caja, es todo lo que tu contador necesita de BIA.