Vende ahora y cobra después con control: límite por cliente, vencimiento, abonos, estado de cuenta y recordatorios automáticos.
El fiao del cuaderno, pero sin el cuaderno. Le vendes a un cliente conocido, la deuda queda a su nombre, le pones un límite y una fecha, y el sistema te avisa cuando se vence. El saldo se calcula solo y nunca se descuadra.
Una venta a crédito es una venta normal con el método “crédito”: descuenta stock, guarda su comprobante y aparece en tus reportes como cualquier otra. Lo único distinto es que el dinero entra después.
Créditos
Sé conservador con el límite al principio. Súbelo cuando el cliente demuestre que paga. El límite es lo único que te protege del cliente que “te va pagando”.
Por defecto el fiao es de mostrador. Si quieres fiar también para retiro o delivery, actívalo en la pantalla de Créditos — son dos interruptores separados y nacen apagados a propósito.
Entra al cliente y verás su estado de cuenta. Lo que más resalta es el “Debe” de cada venta: el saldo que falta, en grande — es lo que te importa para cobrar. Con “Registrar abono” cargas lo que te pagó.
El monto del abono SIEMPRE se teclea en dólares (la deuda está en dólares). Abajo eliges cómo te paga: en el mostrador (Efectivo Bs, Efectivo $, Débito o Biopago) o transfiriéndote (PagoMóvil, Zelle o Binance). Si es en bolívares, el sistema te muestra cuántos Bs cobrar a la tasa del día; no tecleas bolívares, tecleas los dólares que abona.
Si te transfiere estando ahí: eliges el método, le giras la pantalla con los datos y el QR de tu banco, el cliente paga y tú le tomas foto al comprobante. La foto es obligatoria — sin ella el abono no se registra, porque es lo único que te respalda si después desconoce el pago. Y el mismo comprobante no puede saldar dos deudas.
La tasa de un cobro a crédito nunca es menor que la BCV oficial del día. Si cobras con tu propia tasa (o con otra moneda) y es MAYOR que la BCV, se usa la tuya; si es menor, venció o no tienes, se usa la BCV. Vale para el abono en caja y para los links de pago del fiao, y en los dos ves cuál se usó.
Descuento por pagar en dólares: si activaste el ajuste por divisas (Ajustes → Precios), cuando el cliente abona en Efectivo $ se le aplica ese mismo descuento. Ojo: la deuda baja el monto COMPLETO que acordaron, pero el cliente entrega un poco menos en efectivo — el descuento es tu incentivo para cobrar en dólares. Si no lo configuraste, el modal te avisa y no se aplica ningún descuento.
El saldo NUNCA se edita a mano: se calcula como el total de sus ventas menos lo abonado. Si algo no cuadra, la causa es una venta o un abono mal registrado — revisa el historial, no “corrijas” el saldo.
Los recordatorios al cliente siguen un calendario fijo, contado en días desde el vencimiento:
Cada recordatorio trae el link de pago con el monto en bolívares de la tasa del DÍA en que sale. Es el mismo link de siempre (no le llega uno distinto cada vez): lo que se actualiza son los bolívares, porque la deuda está en dólares. Si el cliente ya envió su comprobante, el link no se toca y el aviso le dice que lo estás revisando.
Para cambiar la fecha de pago, entra al estado de cuenta del cliente y, en la venta, usa “Fecha de vencimiento” (o “Plan de cuotas” si la vas a partir en varias). Siempre tiene que quedar al menos una fecha. Con la fecha nueva, el calendario de recordatorios vuelve a empezar desde ahí.